京衡律师应萧山区金融办邀请作《网贷信息中介机构合规检查》培训

2018-09-10 00:00:00


      2018年9月7日上午，京衡律师应邀参加萧山区处非办（金融办）举办的《网络借贷风险应对》、《金融投资类企业风险核查》专题培训会,并做相关主题培训。本次培训会在宝盛宾馆3楼8号会议室召开,萧山区委宣传部、区市场监管局、区金融办、区公安分局、区法院、区检察院、区税务局、区信访局、区维稳办、人行萧山支行、银监萧山办事处、各镇街、平台均派员参加培训。


      萧山区副区长孙洲培训前专门作了开班动员。人行萧山支行、银监萧山办事处相关领导就互联网金融风险排查重点作了详细介绍。之后，程刚律师对《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（简称“网贷108条”）重点条款进行了详细的解释与说明。


      程刚律师提出，本次重点检查的十个方面：

  1. 是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；

  2. 是否有资金池，有没有为客户垫付资金；

  3. 是否为自身或变相为自身融资；

  4. 是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；

  5. 是否对出借人实行了刚性兑付；

  6. 是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；

  7. 是否向出借人充分披露借款人的风险信息；

  8. 是否坚持了小额分散的网络借贷原则；

  9. 是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；

  10. 是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。”


     随后，程刚律师、张豪律师、来佳琪律师还就网贷平台自融、期限拆分、银行存管系统运行情况等问题的核查方法与参会人员作了经验交流。